Présentation de la structure choisie

Le Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance (MBFA) s’inscrit dans la continuité des formations de niveau Bac+3 proposées par l’UFR AES – Économie et Gestion, notamment la Licence Économie-Gestion, parcours Économie-Finance.

La formation est structurée en Y, permettant une spécialisation progressive. Le Master 1 (M1) constitue un socle commun en combinant rigueur académique, pluridisciplinarité et ouverture vers des domaines appliqués. Le Master 1 se focalise sur les fondamentaux en économie monétaire, finance, banque et assurance, tout en intégrant une ouverture sur les enjeux contemporains du secteur financier.

La structuration en Y permet en deuxième année (M2) d’ouvrir deux parcours distincts, répondant aux besoins spécifiques du marché de l’emploi : un parcours Monnaie-Banque-Finance (MBF) et un parcours Banque-Assurance. Cette orientation de la maquette est née de la concertation avec les étudiants et les professionnels du secteur. Ainsi ce choix favorise une spécialisation progressive, permettant aux étudiants de confirmer leur orientation professionnelle tout en s’appuyant sur les bases transversales acquises en M1.

Le semestre 3 (S3) marque une transition : il comprend 6 enseignements communs sur 9, garantissant la poursuite d’une formation pluridisciplinaire, tout en amorçant la spécialisation selon le parcours choisi.

Pour mieux répondre aux évolutions du secteur financier, quatre nouveaux enseignements sont introduits au semestre 3 (Introduction au Machine Learning, Finance durable, Cryptomonnaie et Fintech, EC Tremplin Avenir : Lecture Series in Finance and Insurance) en complément du tronc commun. Ces modules ont été conçus pour renforcer les compétences numériques, techniques et écoresponsables des étudiants. Ces cours viennent enrichir la formation en offrant une ouverture vers les nouvelles technologies, les financements alternatifs, les enjeux de durabilité et les perspectives internationales du secteur. Ils permettent aux étudiants de mieux anticiper les attentes du marché du travail, tout en consolidant leur orientation vers le parcours Monnaie-Banque-Finance ou Banque-Assurance en M2.

Le semestre 4 (S4), quant à lui, est spécifiquement différencié entre les deux parcours, avec des enseignements ciblés en lien avec les compétences métier visées. Il est également allégé pour permettre la réalisation d’un stage long ou d’une alternance, et en vue de la rédaction du mémoire.

Ce choix pédagogique assure un socle de compétences partagé entre les deux parcours, une progressivité dans la spécialisation, et une adaptation aux contraintes de l’alternance et aux besoins du monde professionnel.

Tronc commun/socle commun

Le socle commun du Master Monnaie-Banque-Finance-Assurance (MBFA), constitué du Master 1 (M1) et d’une partie du troisième semestre (S3), a été conçu pour offrir aux étudiants une formation à la fois théorique, quantitative et professionnalisante, dans les domaines de la finance, de la banque, de l’assurance et de l’économie appliquée. Ce tronc commun vise à développer une compréhension approfondie des mécanismes économiques et financiers, tout en formant les étudiants aux outils techniques et numériques au cœur des pratiques actuelles.

Le Master 1 repose sur des enseignements fondamentaux organisés autour de trois grands pôles :

1. Finance et économie appliquée, avec des cours comme Finance internationale, Microéconomie de la banque, Macroéconomie et politiques monétaires, Produits dérivés, Acteurs financiers et supports de placement, et Microéconomie de l’incertain, qui permettent aux étudiants d’acquérir les fondements indispensables à la compréhension des marchés financiers et des institutions bancaires.
    
2. Méthodes quantitatives et outils numériques, à travers Micro-économétrie, Économétrie des séries temporelles, Probabilités et initiation au calcul stochastique, et l’introduction aux langages de programmation Python et VBA, afin de développer des compétences en modélisation, en traitement de données et en automatisation des analyses.
    
3. Compétences transversales et professionnalisation, notamment via l’anglais appliqué à l’économie-finance, un séminaire de préparation au stage et au mémoire, des conférences professionnelles, et des cours optionnels comme l’analyse financière, permettant aux étudiants d’affiner leur projet professionnel.

Le semestre 3 (S3), commun aux deux parcours proposés en M2, prolonge cette approche intégrée en introduisant des thématiques en lien avec l’innovation technologique et les transformations des métiers de la finance. Il comprend cinq enseignements mutualisés :

• Introduction au Machine Learning, qui initie les étudiants à l’analyse de données massives et aux techniques prédictives appliquées à la finance,
   
• Finance durable, qui forme aux enjeux ESG ( Environnement, Social, Gouvernance) et à l’intégration des critères extra-financiers dans les décisions d’investissement,
   
• Finance comportementale, qui explore les limites de la rationalité des agents économiques et leurs conséquences sur les marchés,
   
• Tremplin Avenir (lecture series), une série de conférences et d’ateliers orientés vers les métiers de la finance et de l’assurance,
   
• Et un enseignement d’anglais renforcé, spécifique au secteur

Ce socle commun, exigeant et structuré, permet à chaque étudiant de développer un profil solide, polyvalent et immédiatement opérationnel. Il favorise à la fois une montée en compétence progressive et une spécialisation éclairée en deuxième année, tout en ouvrant des perspectives diverses : finance de marché, banque, actuariat, data science, conformité, ou encore finance durable.

Parcours diplômants

En deuxième année du Master MBFA, les étudiants s’orientent vers l’un des deux parcours diplômants proposés en M2 : le parcours Monnaie-Banque-Finance (MBF) ou le parcours Banque-Assurance. Cette spécialisation progressive permet aux étudiants d’approfondir leur expertise dans le domaine professionnel correspondant à leur projet d’insertion.

Le parcours Monnaie-Banque-Finance met l’accent sur les marchés financiers, la gestion des risques et la régulation bancaire. Au semestre 3, les étudiants suivent des enseigne-ments ciblés sur l’innovation et les instruments financiers, tels que Cryptomonnaie et Fin-tech, Marchés financiers et matières premières, ainsi que Calcul stochastique appliqué au marché financier. Ces cours visent à former des profils capables d’appréhender la trans-formation numérique du secteur financier, la diversification des marchés et la complexité croissante des produits financiers. Au semestre 4, la spécialisation se poursuit avec des cours centrés sur les dynamiques systémiques et la régulation, notamment Modélisation du risque de crédit, Stabilité macro-financière, Droit bancaire européen, Gestion des risques financiers, ainsi que le séminaire Tremplin Avenir, qui favorise la mise en réseau avec des professionnels du secteur et la préparation à l’entrée sur le marché du travail ainsi qu’une initiation à la recherche. Ce parcours forme des experts aptes à évoluer dans les métiers de la finance de marché, de la banque d’investissement, de la gestion d’actifs, du con-seil en risques ou encore dans les fonctions liées à la régulation bancaire.

La complémentarité des deux parcours repose sur une première année commune solide, suivie d’une spécialisation progressive qui respecte les équilibres entre les exigences académiques, les attentes des secteurs professionnels concernés, et les aspirations des étudiants.

Dans l’ensemble du master, une place importante est accordée à l’intervention de professionnels en activité, qui assurent de nombreux enseignements. Cette orientation favorise un lien étroit entre la formation académique et la réalité du terrain, et permet aux étudiants d’acquérir des compétences concrètes, directement mobilisables dans leur insertion professionnelle.

Volumes horaires

Le master MBFA comprend un volume horaire total de 807 heures par étudiant. La première année (M1), commune à l’ensemble des parcours, comporte 498 heures d’enseignement, permettant l’acquisition de connaissances fondamentales en finance, assurance et économie. En deuxième année (M2), les étudiants suivent un tronc commun de 90 heures, puis 228 heures d’enseignements spécifiques à leur parcours de spécialisation. Cette structuration progressive garantit une formation à la fois solide et adaptée aux objectifs professionnels ou académiques de chacun.

Modalités d’enseignement

Modalités d’enseignement en présentiel

L’ensemble des enseignements du Master MBFA est dispensé en présentiel, afin de garantir une dynamique de groupe, un accompagnement pédagogique régulier et une interaction directe avec les enseignants et intervenants. La majorité des cours repose sur des séances hebdomadaires, combinant apports théoriques, études de cas, mises en situation pratiques et travaux dirigés, dans une logique d’approfondissement progressif. Certains modules intègrent des approches tutorées, notamment pour la préparation du mémoire. Au semestre 1, le séminaire conférences professionnelles permet aux étudiant.es de rencontrer des professionnels en banque, finance, assurance (actuaires chez CAA, gestionnaires d’actifs chez Amundi, Conseiller à la direction générale de BPCE …).

Le séminaire "Tremplin Avenir", organisé aux semestres 3 et 4, constitue une modalité pédagogique à part entière ? : environ deux tiers de l’EC seront consacrés à la professionnalisation et un tiers à l’initiation à la recherche. La partie consacrée à la professionnalisation se déroule en partie hors les murs, au sein d’entreprises partenaires (comme J.P. Morgan, BNP Paribas, etc.), dans des écoles de commerce (comme HEC) ou dans des structures spécialisées en lien avec nos partenaires : JobIRL, la fondation Mozaik, les entretiens de l’excellence… et mobilise des professionnels en activité sur des thématiques transversales liées aux soft skills, au développement personnel et à l’insertion professionnelle. Ce dispositif permet aux étudiants de se confronter à la réalité du terrain, d’enrichir leur réseau, et de se préparer activement à leur future insertion dans les secteurs de la finance, de la banque ou de l’assurance. La partie consacrée à la recherche prendra la forme d’une série de séminaires organisés à l’université ou en distanciel, animés par des enseignants-chercheurs.